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Immeuble 21 pièces 504 m²

VilleDax (40)
Surface504
Coût Total941 950
Loyer Annuel70 722
Rentabilité7.51%
Cashflow/mois+437
Image de bien 1Image de bien 2Image de bien 3Image de bien 4Image de bien 5
Prix : 663 000 €
Surface : 504 m²
Prix au m² : 1 315,48 €/m²
Chambres : Non spécifié
Pièces : 21
Étage : Non spécifié
Ascenseur : Non
Surface terrain : Non disponible

💼 Spécial Investisseur – Opportunité Rare à Dax ! - Ensemble immobilier de 15 logements

Idéalement situé en plein cœur de Dax, dans un quartier calme, prisé et parfaitement desservi, cet ensemble immobilier de 15 logements représente une opportunité rare pour un investisseur à la recherche d'un actif à fort rendement et à fort potentiel de valorisation.

À proximité immédiate de toutes les commodités (commerces, transports, établissements thermaux, écoles, hôpital), ce bien bénéficie d'un emplacement stratégique au sein d'une ville dynamique en constante évolution, reconnue pour son attractivité et son marché locatif solide.

Composition de l'ensemble :

4 logements actuellement loués, générant des revenus locatifs immédiats, 11 logements vacants à rénover

Après rénovation complète des 11 logements, le revenu locatif annuel potentiel est estimé à plus de 95 000 €, offrant une perspective de rentabilité attractive.

Le bien dispose également de 10 places de stationnement privatives ainsi que d'un garage actuellement loué avec un logement, des atouts particulièrement recherchés en centre-ville.

Ville thermale de référence, Dax attire chaque année une clientèle variée (curistes, étudiants, actifs), assurant une demande locative soutenue, tant en location annuelle que saisonnière ou meublée.

Informations importantes : Ce bien est proposé à la vente en bloc unique et indivisible. Il est exclusivement destiné à un investisseur souhaitant acquérir l'ensemble dans une logique patrimoniale et locative. Référence agence : 9212 Référence annonce : KQJX-KOH-CKK Date de réalisation du diagnostic : 12/02/2024 Les honoraires sont à la charge du vendeur

Montant estimé des dépenses annuelles d'énergie pour un usage standard : entre 5 874 € et 7 948 € par an. Prix moyens des énergies indexés sur l'année 2021 (abonnements compris)

Ville : Dax
Département : Landes
Région : Nouvelle-Aquitaine
Code postal : 40100
Coordonnées : 43.709736, -1.089890
Total : 941 950
Prix d'acquisition : 663 000
Travaux : 225 910
Valeur du bien : 888 910
Frais de notaire : 53 040
Coût estimé : 53 040
Pourcentage : 8.0% du prix d'acquisition
Type de bien : Ancien (> 5 ans)
ℹ️ Comment sont calculés les frais de notaire ?
  • Bien ancien (> 5 ans) : environ 7-8% du prix (droits de mutation ~5.8%, émoluments ~1%, frais divers ~0.5%)
  • Bien neuf (< 5 ans) : environ 2-3% du prix (TVA déjà incluse dans le prix, pas de droits de mutation)
Surface : 504
Loyer prédit : 11.69€/m²/mois
Fourchette : 9.21€ - 14.85€/m²/mois
Loyer total estimé : 5893€/mois
Loyer annuel estimé : 70722€/an
Fourchette totale : 4640€ - 7486€/mois
Fourchette annuelle : 55680€ - 89827€/an
Rentabilité brute :7.51%
Fourchette de rentabilité :5.91% - 9.54%
ℹ️ Calcul : Rentabilité brute = (Loyer annuel / Coût total) × 100
Le loyer annuel est basé sur la prédiction de loyer. Le coût total inclut le prix d'acquisition, les travaux et les frais de notaire.
Prix médian /m² :2 535,71 €/m²
Basé sur :391 ventes dans un rayon de 3 km
Prix de marché :1 277 998
Prix d'achat :663 000
Décote à l'achat :-614 998 (-48.1%)
Marge achat-revente :336 048€ (26.3%)
✓ Marge positive à la revente
ℹ️ Source : Données DVF (Demandes de Valeurs Foncières) — transactions immobilières des 3 dernières années dans un rayon de 3 km.

💰 Montants

Apport personnel :0,00
Emprunt total : prix + travaux + frais de notaire
Montant emprunté :941 950
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📅 Mensualités

Crédit :4 600,23€/mois
Sur 25 ans à un taux de 3.27%
Assurance emprunteur :266,89€/mois
Taux d'assurance : 0.34% par an
Total mensualité : 4 867,12€/mois
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📊 Coûts totaux sur 25 ans

Coût du crédit (intérêts) :438 119,95
Coût de l'assurance :80 065,75
Taxe foncière : 7 072,15€/an
Soit par mois : 589,35€/mois
Estimation (10% du loyer annuel)
Revenus mensuels : 5 893,46€/mois
Loyer estimé
Charges mensuelles totales : 5 456,47€/mois
Crédit + assurance + taxe foncière + charges copro
Cashflow net :437,00€/mois
✓ Investissement autofinancé

Diagnostic de Performance Énergétique (DPE)

Classe énergétique :E
Source : Mention expliciteConfiance : Élevée

🛠️ Travaux identifiés

ChauffageOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Remplacement système
Installation d'une pompe à chaleur air/eau pour remplacer le chauffage ancien
Quantité: 1 système pour 504 m²
Raison: DPE E - Immeuble - Solution prioritaire pour gain de 1-2 classes énergétiques
MenuiseriesOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Fenêtres
Remplacement des fenêtres par du double vitrage performant
Quantité: environ 50 fenêtres (estimé à 1 fenêtre par 10 m²)
Raison: DPE E - Immeuble - Faisable individuellement, gain d'1 classe énergétique
Eau chaudeOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Chauffe-eau
Installation de chauffe-eau thermodynamique pour améliorer l'efficacité énergétique
Quantité: 1 système pour l'ensemble des logements
Raison: DPE E - Immeuble - Amélioration significative de l'efficacité énergétique
CuisineOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Rénovation complète
Rénovation complète des cuisines des 11 logements vacants
Quantité: 11 cuisines
Raison: État 3/5 assumé - nécessité de mise aux normes et modernisation
Salle de bainOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Rénovation complète
Rénovation complète des salles de bain des 11 logements vacants
Quantité: 11 salles de bain
Raison: État 3/5 assumé - nécessité de mise aux normes et modernisation
ChambresRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Revêtement sol
Pose de parquet flottant dans les chambres des 11 logements vacants
Quantité: environ 11 chambres (estimé à 16 m² par chambre, total ~176 m²)
Raison: État 4/5 visible - rafraîchissement léger nécessaire
ChambresRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Peinture
Peinture des murs et plafonds dans les chambres des 11 logements vacants
Quantité: 11 chambres
Raison: État 4/5 visible - rafraîchissement léger nécessaire
SalonRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Peinture
Peinture des murs et plafonds dans les salons des 11 logements vacants
Quantité: environ 11 salons (estimé à 25 m² par salon, total ~275 m²)
Raison: État 3/5 visible - léger rafraîchissement nécessaire

💶 Estimation des travaux

Coût estimé :225 910(448 € / m²)
Détail par catégorie :
  • Chauffage:12 000
    Pompe à chaleur air-eau: 1 système × 12000€ = 12000€ (installation incluse)
  • Menuiseries:75 000
    Fenêtres double vitrage: 50 fenêtres × 1500€ = 75000€ (installation incluse)
  • Eau chaude:3 500
    Chauffe-eau thermodynamique: 1 système × 3500€ = 3500€ (installation incluse)
  • Cuisine:66 000
    Rénovation complète cuisine: 11 cuisines × 6000€ = 66000€ (installation incluse)
  • Salle de bain:44 000
    Rénovation complète salle de bain: 11 salles de bain × 4000€ = 44000€ (installation incluse)
  • Chambres - Revêtement sol:10 560
    Parquet flottant: 176 m² × 60€ = 10560€ (installation incluse)
  • Chambres - Peinture:6 600
    Peinture murs et plafonds: 11 chambres × 600€ = 6600€ (installation incluse)
  • Salon - Peinture:8 250
    Peinture murs et plafonds: 11 salons × 750€ = 8250€ (installation incluse)
Notes :

Prix moyens 2025 pour la région Dax (zone rurale, coefficient 0.9 appliqué). Main d'œuvre incluse.

📈 Potentiel d'amélioration DPE

EC(2 classes d'amélioration)
✅ Éligible au déficit foncier majoré (21 400€)
Coût travaux énergétiques : 90 500✓ (≥ 10 700€)
Types de travaux : Chauffage, Menuiseries, Eau chaude
Confiance de l'estimation : Élevée

📥 Revenus Locatifs

Loyer mensuel estimé : 5 893 €/mois
Revenus locatifs annuels : 70 722 €/an
Calcul : 5 893 €/mois × 12 mois

📤 Charges Récurrentes

Ces charges sont identiques chaque année (hors intérêts qui diminuent)
Intérêts d'emprunt (année 1) : 30 403 €/an
Base de calcul : Emprunt de 941 950 à 3.27% sur 25 ans
Assurance emprunteur : 3 203 €/an
Calcul : 267 €/mois × 12 mois
Taxe foncière : 7 072 €/an

🏗️ Année 1 (avec travaux de rénovation)

Travaux de rénovation : 225 910
Déductible intégralement l'année des travaux
TOTAL Charges déductibles (Année 1) : 266 588
Revenus locatifs : +70 722
Charges déductibles : -266 588
Résultat foncier Année 1 : -195 866(Déficit de 195 866 €)
Imputable sur revenu global : 21 400
Plafonné à 21 400(plafond majoré : travaux de rénovation énergétique détectés)
Déficit reportable : 174 466
Reportable sur les revenus fonciers des 10 prochaines années

📅 Années suivantes (sans travaux)

À partir de l'année 2, plus de travaux de rénovation à déduire
TOTAL Charges déductibles (Années 2+) : 40 678 €/an
Revenus locatifs : +70 722
Charges déductibles : -40 678
Résultat foncier Années 2+ : 30 044 €/an
⚠️ Avertissements :
  • Année 1 : Plafond d'imputation atteint (21400 €). Excédent de 174466.06 € reporté.
Prix d'achat du bien : 663 000
ℹ️ Seul le bâti (construction) est amortissable en régime réel, pas le terrain. Pour estimer la valeur du bâti, on utilise généralement 65% du prix d'achat (valeur cadastrale non disponible).
Valeur du bâti estimée : 430 950(65% de 663 000 €)
Taux d'amortissement linéaire : 3,636% par an(durée de 27,5 ans selon CGI art. 39C)
Amortissement annuel : 15 671 €/an
Calcul : 430 950 € × 3,636% = 15 671
💡 L'amortissement réduit votre revenu imposable mais ne crée pas de déficit imputable sur le revenu global. Il s'impute uniquement sur les revenus fonciers.
ℹ️ Cette projection simule l'évolution du déficit foncier et des reports sur la durée de votre emprunt (25 ans). Les loyers sont revalorisés de 2% par an.
AnnéeRevenusChargesDont IntérêtsRésultatImputation RGReportCumul Report
170 722266 61730 433-195 89621 400 €174 496 €174 496 €
272 13639 88529 61032 251--142 245 €
373 57939 03628 76134 543--107 702 €
475 05038 15827 88336 892--70 810 €
576 55137 25126 97639 300--31 510 €
678 08236 31426 03941 768---
779 64435 34625 07144 298---
881 23734 34624 07146 891---
982 86233 31323 03849 549---
1084 51932 24521 97052 274---
1186 20931 14220 86755 067---
1287 93330 00219 72757 931---
1389 69228 82418 55060 868---
1491 48627 60817 33363 878---
1593 31626 35116 07666 965---
1695 18225 05214 77770 130---
1797 08623 71013 43573 376---
1899 02722 32312 04976 704---
19101 00820 89110 61680 117---
20103 02819 4119 13683 617---
21105 08817 8827 60787 207---
22107 19016 3026 02790 889---
23109 33414 6694 39594 665---
24111 52112 9832 70898 538---
25113 75111 240965102 511---
TOTAL2 265 232920 900438 1201 344 33321 400Report final : 0

💡 Synthèse de la Projection

Économie d'impôt Année 1 (TMI 30%) : 6 420
Déficit reportable à l'issue du prêt : 0
Résultat net cumulé (revenus - charges) : 1 344 333
⚠️ Hypothèses de la projection :
  • Revalorisation annuelle des loyers : 2%
  • Taxe foncière et charges constantes
  • Intérêts d'emprunt dégressifs selon l'amortissement du capital
  • Pas de travaux de rénovation supplémentaires
  • Taux marginal d'imposition fixe à 30%
  • Reports de déficits utilisés dès qu'un bénéfice apparaît (FIFO)

📊 Micro-Foncier (Régime Simplifié)

Revenus locatifs annuels : 70 722 €/an
Abattement forfaitaire : 30%
Impôt annuel (TMI 30%) : +14 852 €/an

💰 Gain Fiscal par Année (Régime Réel vs Micro-Foncier)

Comparaison année par année : impôt évité grâce au régime réel
AnnéeMicro-FoncierRégime RéelGain Fiscal
1+14 852-6 420+21 272
2+14 8520+14 852
3+14 8520+14 852
4+14 8520+14 852
5+14 8520+14 852
6+14 852+3 077+11 775
7+14 852+13 289+1 563
8+14 852+14 067+785
9+14 852+14 865-13
10+14 852+15 682-830
11+14 852+16 520-1 668
12+14 852+17 379-2 527
13+14 852+18 260-3 408
14+14 852+19 163-4 311
15+14 852+20 090-5 238
16+14 852+21 039-6 187
17+14 852+22 013-7 161
18+14 852+23 011-8 159
19+14 852+24 035-9 183
20+14 852+25 085-10 233
21+14 852+26 162-11 310
22+14 852+27 267-12 415
23+14 852+28 399-13 547
24+14 852+29 561-14 709
25+14 852+30 753-15 901
Total+371 300+403 300+-32 000
🟢 Vert = Années en déficit (pas d'impôt sur revenus fonciers)
🟡 Jaune = Années avec gain fiscal positif
🔴 Rouge = Années où le régime réel est moins avantageux
ℹ️ Le régime réel permet d'éviter l'impôt sur les revenus fonciers pendant les années où le déficit foncier est généré. L'objectif est de maximiser le nombre d'années sans imposition.
Dernière mise à jour : il y a 21 jours
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